Portfolios & Vermögen

Unabhängige Module, um zu verfolgen, was du beobachtest, was du besitzt, was es dich kostet und wie hoch die Steuerrechnung ausfallen könnte.

Watchlists

Benannte Listen von Symbolen, die du im Auge behalten willst: keine Positionen, kein Ledger, nur Kurse.

• Symbole hinzufügen per Suche (Krypto über CoinGecko, Aktien/ETFs über Yahoo), mit einer kuratierten Vorlage starten (Crypto Top 10, Magnificent 7, US-Index-ETFs, Halbleiter) oder ein Portfolio aus dem Portfolio Tracker importieren, wobei ein erneuter Import abgleicht statt zu duplizieren.
• Jede Zeile zeigt den Live-Kurs in USD, die Änderungen über 24h / 3d / 7d / 30d, eine 30-Tage-Sparkline, die Börse und eine freie Notiz pro Symbol. Sortiere nach jeder Spalte, filtere nach Name.
• Autoaktualisierung pro Liste, von jeder Minute bis täglich (Standard 15 Min.). Die Seite schätzt die Anfragerate und warnt, bevor ein Intervall die Drosselung kostenloser APIs riskiert. Kurse werden serverseitig gecacht, das erneute Öffnen der Seite ist also sofort und erreicht die Anbieter nie.

Eigene Kursquellen

Die öffentlichen Quellen (CoinGecko / Yahoo) funktionieren ohne Einrichtung. Hast du ein eigenes Marktdaten-Konto, stecke einen Daten-Konnektor ein, dasselbe gemeinsame Anbieterkonto, das Historical Data und der Chart nutzen, einmal angelegt und den Watchlists gewährt. Jeder Konnektor trägt seine eigenen Zugangsdaten (eingetippt oder aus dem Tresor gewählt) und sein eigenes Anfragelimit.

• Eine Liste kann einen Konnektor als Standardquelle festlegen, und jedes Symbol kann ihn überschreiben: Liste folgen, auto oder ein bestimmter Konnektor.
• Anbieter-Ticker pro Symbol (BTCUSDT, AAPL.US, …) werden automatisch abgeleitet und bleiben bearbeitbar, wenn ein Anbieter ein Symbol anders benennt.
• Ein fehlgeschlagener Kurs erscheint in seiner eigenen Zeile, sodass ein schlechtes Symbol den Rest der Liste nicht verbirgt.

Kenne die Limits deines Tarifs

Eine Liste mit eigener Quelle schaltet Aktualisierungsintervalle von 5 s bis 30 s frei. Die sind schnell genug, um einen API-Tarif rasch aufzubrauchen: Überzählige Aufrufe schlagen fehl und können deinen Schlüssel sperren lassen. Beobachte die Zähler unter Einstellungen → API-Rate.

Preisalarme

Jedes Symbol kann Alarme tragen, gesetzt über die Glocke in seiner Zeile. Jeder liest sich als ein Satz, den du von links nach rechts zusammenstellst, benachrichtige mich, wenn BTC sich ±5 % von jetzt bewegt:

• Ein Level (Preis über oder unter einem Wert) oder eine Bewegung, gemessen in % oder in $, nach oben, unten oder in beide Richtungen.
• Eine Bewegung wird von jetzt an gemessen oder über ein gleitendes Fenster (1h, 4h, 12h, 1d, 3d, 7d, 30d).
• Einmalig oder wiederholend, mit einer Wiederscharfschaltungs-Verzögerung (5m bis 1d), damit ein einzelner Ausschlag nicht bei jeder Aktualisierung feuert.
• Ziele: der In-App-Eingang plus jeder Benachrichtigungskanal, den du pro Alarm wählst. Watchlists können nur Kanäle ansteuern, die ihnen gewährt wurden.

Alarme werden serverseitig in der Aktualisierungsschleife ausgewertet, sie feuern also bei geschlossener Seite und beendetem Browser.

Listenbeschreibung

Eine Watchlist trägt unter ihrem Namen eine bearbeitbare Beschreibung dafür, wofür die Liste eigentlich gedacht ist.

Portfolio Tracker

Live-Wert deiner tatsächlichen Bestände, ein Portfolio pro Konto oder Thema.

• Assets hinzufügen per Suche (Krypto-Coins oder Aktien/ETFs) und Kauf-/Verkaufsoperationen erfassen (Datum, Menge, Preis, Gebühr, Notiz). Realisierter und unrealisierter G/V, Durchschnittskurs und Gewichte werden aus dem Ledger berechnet.
• Handelswährung pro Asset: Jedes Asset gibt die Währung an, in der seine Operationen erfasst werden, damit eine in EUR gekaufte Aktie nicht so geführt wird, als wäre sie USD. Formularbeschriftungen folgen dieser Währung. Spot-Kurse bleiben in USD: Einstandsbasis und realisierter G/V werden zum Datum jeder einzelnen Operation mit den FX-Kursen des Trading Journal umgerechnet, ein Kauf von vor drei Jahren behält also seinen historischen Kurs. Ein Popover im Formular erklärt, woher jeder Preis stammt.
• Autoaktualisierung: Ein einmaliger Abgleichsschritt prüft jeden Bestand gegen seine Preisquelle; behebe alle, die ungelöst auftauchen (oder markiere sie als manuell), und aktiviere die tägliche Autoaktualisierung, danach werden die Preise täglich im Hintergrund aktualisiert.
• Pro Portfolio: Wert, Einstandsbasis, unrealisierter/realisierter/gesamter G/V, bestes & schlechtestes Asset, Allokation nach Asset oder Klasse und ein Wertverlauf-Chart (Tag/Woche/Monat/Jahr), der sich füllt, während Aktualisierungen sich ansammeln.
• Die Beschreibung bleibt nach der Erstellung bearbeitbar, neben einer einklappbaren Notiz zur Anlagethese, die beim Portfolio bleibt, dafür, warum du hältst, was du hältst.

Cash, Erträge und Kosten

Das Ledger besteht nicht nur aus Käufen und Verkäufen. Cash & Erträge im Tab Operationen bucht eine Einzahlung, eine Auszahlung, eine Dividende, Zinsen, einen Kupon, eine Gebühr oder eine Steuer, jeweils in eigener Währung und mit optionaler einbehaltener Gebühr. Ein Ertrag kann den Bestand nennen, der ihn gezahlt hat, oder gar keinen, wenn er vom Konto selbst kam.

Aus diesen Zeilen erhält das Portfolio einen Cash-Saldo pro Währung, einen Gesamtertrag und ein echtes Nettovermögen (Positionen plus Cash). Negatives Cash wird angezeigt, nie gekappt: Es bedeutet Margin oder ein Ledger, dem seine Einzahlungen fehlen, und beides ist sehenswert.

Analyse

Der Tab Analyse beantwortet Performance, Risiko und Engagement an einem Ort. Sieben unabhängige Ansichten, jede fragt nur nach den Daten, die sie braucht, sodass Buch auf einer frischen Installation sofort rendert, während Stress für Candles zahlt.

Eine Ansicht, die nicht antworten kann, sagt warum und was zu tun ist. Sie zeigt nie eine Null, die sie nicht gemessen hat. Noch keine Historie, ein zu kurzes Buch zum Annualisieren, kein Benchmark gewählt, keine Candles dafür, keine Zielwerte gesetzt: Jedes davon ist ein Satz und eine Schaltfläche, kein leerer Chart.

Ansicht	Braucht	Beantwortet
Buch	das Ledger, sonst nichts	Nettovermögen, investiert gegenüber Cash, unrealisiert, realisiert, Erträge, Allokation nach Klasse
Performance	tägliche Historie	Rendite, IRR, annualisiert, Netto-Einzahlungen, pro Fenster
Risiko	tägliche Historie	Volatilität, Drawdown, Sharpe, Sortino, Calmar, beste und schlechteste Perioden
Benchmark	tägliche Historie und die Candles des Benchmarks	was der Index bei deiner Volatilität zurückgebracht hätte, Alpha, Beta, Capture
Erträge & Kosten	die Cash-Zeilen des Ledgers	vereinnahmte Erträge, gezahlte Kosten, jährlicher Drag, die Kurve ohne Gebühren
Allokation	eine Zielallokation	aktuell gegenüber Ziel, Drift, die Trades, die sie schließen
Stress	tägliche Candles pro Bestand	historische Wiedergabe und Faktorschocks, mit dem abgedeckten Anteil

Jede Ansicht läuft über dieselbe Fensterauswahl: 1M, 3M, 6M, YTD, 1J, 3J, 5J, alles oder ein eigener Bereich. Ein Fenster, das länger ist als deine Historie, wird als nicht abgedeckt gemeldet, mit den Tagen, die tatsächlich vorliegen, statt als volle drei Jahre ausgegeben zu werden.

Performance und Risiko

Performance meldet eine zeitgewichtete Rendite neben einem IRR, und sie beantworten unterschiedliche Fragen. Zeitgewichtet ist, was die Investments getan haben, einzahlungsbereinigt, denn eine Einzahlung ist keine Rally. IRR ist, was du bekommen hast, kapitalgewichtet, ein gutes Timing deiner Käufe zeigt sich also dort und nirgendwo sonst. Netto-Einzahlungen stehen daneben, und eine Rendite unter zwei Monaten wird nicht annualisiert: Sechs Wochen mit acht zu multiplizieren ist eine Prognose, keine Messung.

Risiko liest dieselbe Kurve: Volatilität, maximaler Drawdown, Sharpe, Sortino, Calmar, der Anteil der Tage, die im Plus endeten, bester und schlechtester Tag, Monat, Quartal und Jahr, und jeder Drawdown, der tiefer als 2 % ist, mit wie lange es dauerte, ihn zu füllen. Einer, der noch offen ist, ist als laufend markiert, mit dem Abstand zum letzten Hoch und der Zahl der Tage seither.

Der Annualisierungsfaktor wird an deiner eigenen Kurve gemessen, nicht angenommen. Ein Aktienbuch handelt etwa 252 Tage im Jahr und ein Krypto-Buch 365, und ein gemischtes ist keins von beiden. Sharpe und Sortino nutzen den risikofreien Zins aus den Messeinstellungen.

Benchmark

Wähle ein Instrument, dessen Tageskerzen du hast (SPY, QQQ, BTCUSDT), und die Seite beantwortet die einzige Frage, die einen Streit entscheidet: was dieser Index bei deiner Volatilität zurückgebracht hätte, neben dem, was du tatsächlich verdient hast. Den Index zu schlagen, indem man das Dreifache seines Risikos eingeht, ist kein Schlagen.

Darunter: Gesamt- und annualisierte Rendite für beide, Volatilität, maximaler Drawdown und Sharpe nebeneinander, dann Alpha, Beta, Tracking Error, Information Ratio sowie Up- und Down-Capture.

Dein Buch wird über die eigenen Sitzungen des Benchmarks gemessen. Vergleichst du ein 24/7-Portfolio mit einem Index Tag für Tag, frisst jeder Montag des Index ein Wochenende von dir, was deine Rendite stillschweigend zu niedrig ausweist.

Erträge und Kosten

Was du vereinnahmt hast, was du gezahlt hast und was das Zahlen dich gekostet hat. Dividenden, Zinsen und Kupons auf der einen Seite; Handelsgebühren und Kontogebühren auf der anderen, mit dem jährlichen Drag als Anteil deines durchschnittlichen Nettovermögens.

Die Kurve wird zweimal gezeichnet: wie es geschah, und dasselbe Buch mit entfernten Gebührenbeinen. Gebühren stecken bereits in deiner Einstandsbasis und deinem Cash, das ist also ein Vergleich, keine Subtraktion, die du selbst machen könntest.

Zielallokation

Lege unter Ziele setzen fest, welchen Anteil des Nettovermögens jeder Bucket halten soll und wie weit er driften darf, bevor er als abweichend gilt. Eine Allokation muss sich auf 100 % addieren, und einem Bucket kann per Klick der Rest zugewiesen werden. Das Speichern einer leeren Liste schaltet die Ansicht aus.

Die Ansicht zeigt dann aktuell gegenüber Ziel pro Bucket, die Abweichung, ob jeder in seinem Band liegt, und die Trades, die die Lücke schließen würden: kaufe so viel von dem, verkaufe so viel von jenem. Alles, was du ohne Ziel hältst, wird aufgelistet statt ignoriert.

Nur Anzeige. Nichts hier gibt eine Order auf, und nichts rebalanciert von selbst.

Stresstests

Zwei Engines, und beide sagen dir, wie viel deines Buchs die Zahl abdeckt.

Historische Wiedergabe wendet den realisierten Tagesverlauf von 2008, 2020, 2022, 2018 Q4 oder des Krypto-Hochs von 2021 auf das an, was du heute hältst, mit den eigenen Candles der Instrumente über diese Daten. Kein Modell, kein Proxy. Ein Instrument, das es damals nicht gab, hat keinen Verlauf: Es wird benannt und ausgeschlossen, nie durch einen Index ersetzt.

Faktorschock bewegt ein reales Instrument (S&P 500, Nasdaq, Zinsen, EUR/USD, Öl, Credit- Spreads) und erreicht jeden Bestand über eine gemessene Sensitivität, an seinen eigenen Candles gefittet. Ein Bestand ohne Candles, mit zu kurzer Historie oder einem Fit ohne Erklärungskraft bekommt kein Beta: Er landet mit seinem Gewicht in unerklärt, und die Schlagzeile lautet „−11,8 % über die 74 % des Buchs, die gemessen werden konnten“. Cash hat ein Beta von null, was meist die einzige bereits vorhandene Diversifikation ist.

Ein Zinsschock in Basispunkten erreicht eine Anleihe über eine im Szenario festgehaltene Duration, damit sich über die Zahl streiten lässt. Rezession, Inflationsspitze und Credit-Ausweitung werden als bearbeitbare Kombinationen dieser Beine ausgeliefert.

Ein Bereitschaftspanel listet, was gestresst werden kann und was nicht, bevor du etwas ausführst, damit ein dünnes Ergebnis vorher erklärt wird statt hinterher.

Tägliche Historie

Jedes Maß oben außer Buch braucht eine Kurve, und Snapshots beginnen erst an dem Tag, an dem du den täglichen Job einschaltest. Ein Portfolio, das du seit sechs Jahren führst, würde sonst ab letztem Dienstag gemessen. Die Kurve wird daher Tag für Tag aus dem Ledger und den gespeicherten Candles neu aufgebaut.

Das Zahnrad im Tab Analyse öffnet die Mess-Einrichtung:

1. Benenne den Candle-Ticker jedes Assets und die Währung, in der diese Candles notiert sind. Ein Ticker in deinem Ledger ist nicht immer das Symbol, das dein Anbieter bedient, und eine in EUR gekaufte Aktie, bepreist gegen USD-Candles, liegt um den Wechselkurs daneben.
2. Fehlende Candles herunterladen. Sie werden als gewöhnliche Historical Data-Jobs über die Konnektoren eingereiht, die Portfolios gewährt sind. Trägt keiner von ihnen eines deiner Instrumente, wird es genannt, mit dem, was zu gewähren ist.
3. Die Kurve neu aufbauen. Es meldet die neu aufgebauten Tage und die Tage, die übersprungen wurden, weil ein Bestand an diesem Tag keine Candle hatte. Ein Tag, der nicht bewertet werden kann, wird nicht gespeichert, statt falsch gespeichert zu werden.

Das Bearbeiten einer in der Vergangenheit datierten Operation markiert die Kurve ab diesem Datum als veraltet und sagt das. Das Neuaufbauen bleibt deine Entscheidung. Das Aktualisieren eines Portfolios lädt auch Fehlendes herunter und verlängert die Kurve dahinter und sagt dir, wenn ein Broker eines deiner Instrumente nicht bedienen kann.

Ein Operations-Ledger importieren

Import in der Portfolio-Kopfzeile liest einen Broker-Export, eine Tabelle oder einen anderen Tracker (CSV, TSV, JSON, Parquet) und macht aus jeder Zeile eine Kauf- oder Verkaufsoperation. Dieselbe Erkennungs-Engine wie beim Journal-Import: Header in sechs Sprachen plus Wert-Sniffing, Trennzeichen-, Dezimal- und Datumskonventionen pro Spalte entschieden, nicht erkannte Spalten bleiben unzugeordnet.

Drei Dinge, die es nicht rät:

• Was ein Symbol ist. Jedes Symbol in der Datei muss auf ein Asset zeigen: eines, das du in diesem Portfolio bereits hältst (automatisch zugeordnet), ein neu anzulegendes Asset oder überspringen. Ein ungelöstes Symbol blockiert den Import, und Assets werden erst nach deiner Bestätigung angelegt.
• Eine Zeile, die weder Kauf noch Verkauf noch eine erkannte Art ist, wird als Zeilenfehler aufgelistet, statt zu einer Operation erfunden zu werden. Dividenden, Einzahlungen, Auszahlungen, Gebühren und Steuern werden in sechs Sprachen erkannt und als solche gebucht. Nennt die Datei gar keine Art, setze den Standard einmal für den ganzen Import.
• Ein fehlender Preis wird aus Betrag ÷ Menge abgeleitet und markiert, nie stillschweigend aufgefüllt.

Nichts wird geschrieben, bevor du die Vorschau bestätigst. Jeder Import ist ein Batch, als Ganzes rückgängig zu machen (angelegte Assets bleiben), und wird pro Portfolio dedupliziert, ein erneuter Import derselben Datei ändert also nichts.

Bestände von einem Broker importieren

Vom Broker in der Portfolio-Kopfzeile liest die Bilanz eines Broker-Kontos statt einer Datei: Der Unterschied zu deinem Ledger wird Zeile für Zeile gezeigt, und jede Zeile, die du annimmst, schreibt die eine Operation, die das Portfolio in Einklang bringt. Die Einstandsbasis wird genutzt, wo der Broker eine veröffentlicht (Interactive Brokers), und erfragt, wo nicht (die Krypto-Börsen veröffentlichen eine Menge und sonst nichts).

MyWealth

Nettovermögen über alles: Brokerkonten, Immobilien, Krypto, Cash, Wertgegenstände. Wo der Portfolio Tracker live bepreiste Bestände verfolgt, verfolgt MyWealth jedes Asset, das du selbst bewertest.

• Füge Assets mit Name, Typ, Währung und Kategorie hinzu, dann erfasse Wertaktualisierungen über die Zeit (Preis × Menge oder ein direkter Wert, mit einer Notiz). Die Historie ist bearbeitbar.
• Nettovermögen-Chart nach Monat oder Jahr, plus eine Aufschlüsselung pro Kategorie. Mehrwährung mit derselben FX-Behandlung wie im Journal (Assets ohne Kurs werden ausgeschlossen und markiert).
• Vorlagen, wie im Journal: reservierte Preis-/Mengenfelder speisen den Wert, eigene Felder halten Notizen pro Revision.
• Besessen oder geschuldet: Ein Asset kann eine Verbindlichkeit sein (eine Hypothek, ein Kredit), sodass die Schlagzeile ein echtes Nettovermögen ist. Die Seite zeigt, was du besitzt und was du schuldest, bevor sie beides saldiert.
• Ein Portfolio verknüpfen, statt es zu kopieren: Ein verknüpftes Portfolio wird jedes Mal live aus dem Tracker gelesen, sein Wert in deinem Nettovermögen ist also nie eine veraltete Kopie.
• Alter der Bewertung: Sage einem Asset, wie oft es neu bewertet werden soll, und die Seite nennt die, die darüber hinaus gealtert sind, die ältesten zuerst. Ein vor drei Jahren bewertetes Haus ist stillschweigend falsch, und das hier bricht das Schweigen. Ein verknüpftes Portfolio veraltet nie: Es wird gelesen, nicht gemerkt.

Managers' Portfolios

Durchstöbere die 13F-Portfolios von Superinvestoren: was bekannte Fondsmanager halten, Positionsgrößen, jüngste Aktivität, gemeldeter gegenüber aktuellem Wert, 52-Wochen-Spannen. Filtere nach Manager oder nach Ticker (wer hält AAPL?).

Da sich 13F-Daten vierteljährlich ändern, kannst du Snapshots jedes Portfolios speichern und über die Zeit vergleichen.

Tax Calculator

Grobe Schätzung von Trading- und Anlagesteuern. Keine Steuerberatung.

• Profile starten aus Länder-Vorlagen (privat oder professionell) und bleiben vollständig bearbeitbar: Grenzsteuersatz, Sozialabgaben, Freibeträge für Kursgewinne und Dividenden, optionale Vermögensteuer-Stufen (z. B. CH, ES, NO), Stufen für langfristige Entlastung.
• Gib Zahlen im Modus Zusammenfassung (Start-/Endwert, Einzahlungen, Auszahlungen, realisierter Anteil) oder im Modus Einzelposten (Kapitalgewinne, Derivategewinne, Kryptogewinne, Dividenden, Zinsen, vorgetragene Verluste) ein.
• Trading Journal laden: Ist das Journal installiert, lädt ein Klick den realisierten PnL eines Steuerjahrs, aufgeteilt in Kapital-/Derivate-/Kryptogewinne, zum FX-Kurs am Jahresende umgerechnet.
• Vom Broker: Ist dem Tax Calculator ein Broker-Konto gewährt, wird ein Steuerjahr direkt aus dem Konto gelesen, zu geschlossenen Positionen gefaltet und pro Formularzeile summiert, jede Veräußerung zum Kurs ihres eigenen Ausstiegsdatums umgerechnet.
• Ergebnisse zeigen die geschätzte Steuer mit einer Aufschlüsselung pro Posten (steuerpflichtig, Freibetrag, Basis, Satz) und den effektiven Satz. Speichere Szenarien im Verlauf, um zu vergleichen.

Subscriptions

Jede wiederkehrende Ausgabe in einer Liste (Trading-Werkzeuge, Datenfeeds, Streaming) mit Preis, Währung, Abrechnungsfrequenz (wöchentlich/monatlich/vierteljährlich/jährlich) und Kategorie.

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